Kedy sa na túto činnosť vzťahuje AML
AML pôsobnosť notára sa viaže na konkrétnu právnu službu týkajúcu sa finančnej operácie alebo konania smerujúceho k pohybu finančných prostriedkov či ho priamo vyvolávajúceho pri úkonoch vymenovaných v písm. j). Nezahŕňa automaticky každé osvedčenie ani celé dedičské konanie.
Právny základ: § 5 ods. 1 písm. j) a § 22 ods. 2 zákona č. 297/2008 Z. z..
- Pri každej veci treba určiť finančný súvis a konkrétny bod písm. j), vrátane aktuálneho režimu zakladateľských dokumentov.
- Výnimka § 22 ods. 2 je informačne a vecne obmedzená; advokátska výnimka pre právne rozbory sa neprenáša na všetky služby notára.
- Model nenahrádza Notársky poriadok, pravidlá úschov, notárske registre alebo zákonné zastupovanie notára.
- Registračný rozdiel podľa FSJ (usmernenie 14. 10. 2026): pri notárovi sa vznik postavenia a povinnosti registrácie viaže na poskytnutie právnej služby v pôsobnosti § 5 ods. 1 písm. j), nie automaticky iba na notárske oprávnenie. Modelový dátum 1. 1. 2026 je len predpoklad takej služby v scenári, nie preukázaný reálny vznik.
Najprv určte, ktorá notárska služba patrí do AML
§ 5 ods. 1 písm. j) AML zákona nevychádza z predstavy, že každá návšteva notárskeho úradu je rovnakou AML transakciou. Skúma sa konkrétna právna služba, súvis s finančnou operáciou alebo pohybom prostriedkov a niektorý z vymenovaných úkonov. Môže ísť najmä o kúpu a predaj nehnuteľnosti či podniku, správu a úschovu majetku alebo relevantnú činnosť pri spoločnosti.
Samotné označenie veci ako dedičskej, osvedčovacej alebo korporačnej nestačí na konečný záver. AML sa neprenáša automaticky na celé dedičské konanie ani každú legalizáciu podpisu. Naopak, samostatná transakčná služba sa nemá vyňať len preto, že na ňu nadväzuje iná notárska agenda. Pri zakladateľskom dokumente treba čítať aktuálny bod 4 písm. j).
- Popísať konkrétny úkon a finančný súvis.
- Rozlíšiť úschovu, zápisnicu, osvedčenie a ďalšiu službu.
- Zdokumentovať dôvod pôsobnosti alebo nepoužiteľnosti.
Úschova spája viac osôb než len objednávateľa
Pri úschove kúpnej ceny sa oplatí prepojiť kupujúceho, predávajúceho, zložiteľa, príjemcu, ich zástupcov a KÚV právnických osôb. Kto zasiela peniaze, nemusí byť totožný s kupujúcim; odlišnosť treba vysvetliť právnym titulom a primeranými podkladmi. Dôležité sú aj podmienky výplaty a oprávnenie meniť pokyn.
Model preto obsahuje príbeh nevysvetleného tretieho zložiteľa a zmeneného účtu príjemcu. Ukazuje, prečo taká zmena nie je iba technickou opravou čísla účtu. Ide o fiktívne osoby a peniaze, žiadna skutočná úschova nevznikla. Model tiež nezaručuje, že notár môže bez ďalšieho zmraziť účet inej osoby alebo zadržať už vykonaný bankový prevod.
- Totožnosť, oprávnenie a úloha každej relevantnej osoby.
- Pôvod peňazí a titul platby tretej osoby.
- Súlad účtu príjemcu so zmluvou a zákonnými podmienkami úschovy.
Osvedčený podpis nie je všeobecné potvrdenie AML
Notársky poriadok rozlišuje jednotlivé spôsoby zistenia totožnosti a osvedčovania. Legalizácia potvrdzuje príslušný podpisový dej; neosvedčuje pravdivosť všetkých skutočností v listine. Rovnako nemožno z obyčajnej overenej kópie alebo podpisu automaticky vyvodiť, že boli vyriešené KÚV, účel, pôvod majetku a klientské riziko.
Pri klientovi právnickej osobe treba porozumieť vlastníckej a riadiacej štruktúre, nielen odpísať konateľa. Úradný register a zakladateľské listiny sú zdrojmi, ale konkrétny rozpor môže vyžadovať ďalšie vysvetlenie. Vlastný KÚV úradu sa navyše neposudzuje rovnako ako KÚV klientov: modelová notárka je fyzickou osobou, nie modelovou spoločnosťou s vlastným spoločníkom.
- Oddeliť zákonnú identifikáciu od overenia hospodárskeho príbehu.
- Neprenášať klientove vyjadrenia medzi overené zistenia bez podkladu.
§ 22 ods. 2 sa neposudzuje podľa názvu celého spisu
Osobitná výnimka notára je viazaná na vybrané povinnosti a konkrétne informácie získané pri právnych radách súvisiacich s určenými trestnými alebo súdnymi konaniami. Nie je všeobecnou ochranou každej listiny, úschovy alebo rozhovoru. Advokátske pravidlo pre právne rozbory sa nemá mechanicky prekopírovať do notárskej dokumentácie.
Prakticky to znamená pomenovať pôvod informácie a typ služby ešte pred záverom o výnimke. Ak ide o obyčajnú transakčnú úschovu v AML pôsobnosti, jej označenie za právnu radu samo osebe nevypne ohlasovanie. Súčasne treba zachovať AML mlčanlivosť voči klientovi, ochranu zisťujúceho pracovníka a zákonný rozsah sprístupnenia informácií. Konkrétne hraničné veci potrebujú individuálne posúdenie.
- Odlišovať postavenie súdneho komisára od samostatnej transakčnej služby.
- Zaznamenať právny a skutkový dôvod výnimky pri príslušných informáciách.
Čo prináša päťdokumentový model úradu
Príručka vysvetľuje hranice pôsobnosti a použitie ostatných dokumentov. Program obsahuje modelové osoby, služby, riziká a vykonateľné postupy. Klientsky spis spája identitu, vlastníctvo, informáciu o údajoch a interné rozhodnutie. Osobitná operácia ukazuje transakčný prípad a rozdiel medzi plánom podania a skutočnou doručenkou. Organizačný register obsahuje model prípravy, kontroly, bezpečnosti a registrácie.
Cena 99 € s DPH zahŕňa päť dokumentov v DOCX a PDF. Všetky modelové mená, dátumy, podklady a rizikové výsledky treba nahradiť vlastnými údajmi. Sada nenahrádza Notársky poriadok alebo profesijné registre, nezriaďuje úschovu ani účet goAML a nedokazuje vykonané školenie. Pred prijatím musí zodpovedať personálu, oprávneniam a reálnym službám vášho úradu.
Registračný rozdiel podľa FSJ (usmernenie 14. 10. 2026): pri notárovi sa vznik postavenia a povinnosti registrácie viaže na poskytnutie právnej služby v pôsobnosti § 5 ods. 1 písm. j), nie automaticky iba na notárske oprávnenie. Modelový dátum 1. 1. 2026 je len predpoklad takej služby v scenári, nie preukázaný reálny vznik.
- Právny stav: 29. október 2026.
- Interné modelové termíny nie sú všeobecnými zákonnými lehotami.
